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    工商銀行落實落細出實招 “工銀全球行”扎實助力穩外貿

    時間:2022-06-28 13:33:21  來源:銀行界網  

      外經貿是培育壯大產業、推動實體經濟發展的重要力量。在當前錯綜復雜的世界經貿形勢下,金融如何幫助外貿企業渡過暫時的難關,實現更穩更好的發展?

      對此,工商銀行大處著眼融入穩外貿大局,發揮“工銀全球行”集線上線下、境內境外、在岸離岸于一體的全球金融服務能力,細處著手加大對重點外貿企業信貸支持,降低中小微企業融資成本,推進跨境貿易便利化,促進外貿新增長極,以更細更實的金融“實招”助力政策紅利進一步釋放,推動外貿穩健發展。

       01出實招 重在緩解痛點

       融資難,融資貴,一直是困擾外貿企業,尤其是中小微外貿企業的需求痛點,而疫情帶來的影響更是讓融資難題雪上加霜。對此,工商銀行從信貸政策保障、針對性融資支持及產品創新等多方著手,更實更細解決融資難題。

      工商銀行及時出臺對疫情期間受困外貿企業的信貸支持政策,持續加大對重點領域、重點外貿行業及企業在信貸產品、配套政策、系統功能等方面的支持工作,穩定外貿企業供應鏈產業鏈。持續開展“春融行動”,加大對境內重點外貿外資核心企業及上下游企業的金融支持力度,助力保障外貿領域生產流通穩定。今年1-5月,“春融行動”累計為重點外貿外資企業發放表內融資3892億元。

        針對小微外貿企業“短頻急”融資需求,推廣“跨境貸”等融資產品,在滿足用款需求的同時,降低企業融資成本。截至2022年5月末,“跨境貸”業務余額24.9億元,累計放款74.9億元。

        針對部分客戶“大額且急需”的融資需求,工商銀行境內外聯動,“快準穩”解決融資難題。近期,鄭州某精密電子企業急需4.4億人民幣進口貿易融資,工行東京分行與河南分行積極聯動,為客戶量身定制海外代付貿易融資解決方案,利用自貿區優惠政策幫助企業降低融資成本,并提前設計最優清算路徑,在起息日上午完成融資發放,解決了客戶的燃眉之急。

        同時,工行還針對近年來外貿進出口新特點,創新產品解決企業融資痛點。例如,針對近年來我國肉類進口量持續上升,采購商面臨因抵押物不足、單據難核驗等問題而產生的融資難題,工商銀行創新平臺型數據鏈場景融資,以“平臺+金融+冷鏈”的模式打通產業鏈,在保證交易真實、現金流可控的情況下,為產業鏈條上的境內采購商提供便捷的融資。目前,該服務已累計發放融資近20億元,幫助多家外貿企業在市場拓展中贏得先機。

        02出實招 重在疏通堵點

        隨著復工復產推進,上下游企業需求旺盛,融資結算等服務的效率及易得性可能成為外貿“穩鏈固鏈”的堵點。工商銀行多措并舉讓金融服務可得、易得、快得。

        以多元服務滿足多元需求。結合當前外貿發展的困難和挑戰,工商銀行在產品、信貸、資金等方面給予外貿企業差異化資源傾斜。綜合運用跨境匯款、外幣匯率和利率衍生交易、國際貿易融資、跨境貸款等多樣化跨境金融服務,高效支持外貿企業“走出去”。

        以重點支持提升外貿流通效率。針對外貿貨物國內運輸及國際物流壓力這一外貿發展的堵點,今年以來,工商銀行累計為現代物流企業發放貸款近350億元,5月末現代物流領域貸款余額1548億元,較年初凈增74億元,增速達到5%。

        以高效服務促進貿易便利化。升級網銀國際結算與貿易融資服務,全面參與海關“單一窗口”金融服務功能建設,提供涵蓋開戶、結算、融資、擔保和資金交易全鏈條的貿易金融產品服務。截至5月末,工行“單一窗口”辦理外貿企業跨境匯款累計業務量超197億美元,繼續穩居同業首位;辦理海關稅款擔保保函業務量突破52億元,有效支持了外貿企業提升物流效率,降低資金成本。持續推動全行貿金業務數字化轉型,創新將報關單據智能審核、一鍵付匯、代理制單等全流程服務嵌入企業貿易生態,打造一站式的綜合化、數字化、開放化、智能化的智慧貿金平臺。

        03出實招 重在固本強基

        外貿的基礎是產業,產業的競爭力決定外貿的競爭力和規模。因此,工商銀行著力幫助外貿企業實現固本強基和產業升級,推動外貿行業高質量發展。

        助力整個產業鏈更加穩固。探索內外貿融合發展新模式,創新跨境供應鏈保理業務發展,基于核心外貿企業增信為跨境供應鏈上下游提供融資服務,為重點企業提供創新產品支持,支持外貿新業態企業穩鏈固鏈。

        助力產業升級。提升對集成電路、新一代信息通信設備、新材料、高端儀器儀表、高端工業母機和機器人、新能源汽車和智能(網聯)汽車、船舶與海洋工程裝備、先進軌道交通裝備、新能源裝備和儲能裝備、高端醫療器械和創新藥等重點領域的信貸支持力度。

        助力風險防范。加強外匯風險中性理念宣導,為外貿企業提供精細化、專業化、定制化匯率避險服務,目前可辦理結售匯幣種超過40個,幣種豐富度同業領先,優化線上渠道,多措并舉降低企業匯率避險成本。近期,工商銀行創新落地全國首筆第三方擔保項下中小微外貿企業遠期結售匯業務,有效免除交易保證金對企業資金流的占用,幫助企業踏踏實實做好主營業務。

        04出實招 重在開拓增量

        在當前復雜多變的經貿環境下,拓市場、增訂單是穩外貿的關鍵一環。工商銀行深入了解外貿企業的急難愁盼,積極搭建平臺,幫助外貿企業增加新訂單、開拓新市場。

      充分利用進博會、廣交會、服貿會、消博會、中歐企業聯盟等內外部平臺,采取“云簽約”等活動形式,通過開展線上招商、舉辦跨境撮合活動、智能對接供采等系列舉措,便利外貿企業對接海外合作伙伴,助力中小微外貿企業接入全球產業鏈。

        優化運用“環球撮合薈”跨境撮合平臺,通過供需撮合、產銷對接、融資支持等一站式綜合金融服務,助力中小企業拓展市場和開展跨境經貿合作。目前,“環球撮合薈”已有59個國家和地區的7萬余家企業入駐,舉辦跨境撮合活動170余場,促成合作意向5000余項,合作金額超200億元。

        運用數字化結算金融服務,協助跨國客戶開展財務數字化轉型,推動客戶在國內的貿易投資深入發展。例如,工行新加坡分行為某跨國集團提供數字化跨境財資管理服務,帶動客戶中新兩地貿易和中國區投資的快速增長。

       05出實招 重在打造新增長極

        發展外貿新業態,已成助推外貿產業更高質量發展的新增長極,工商銀行積極探索金融服務外貿新業態的新路徑。

        建設高開放性、高擴展性的貿易金融生態平臺。對接跨境電商綜合實驗區和頭部電商平臺、千億級市場采購平臺、頭部外貿綜合服務、海外倉、保稅維修和離岸貿易企業,以B2B出口跨境電商和市場采購貿易為切入點,為外貿新業態新模式提供優質的跨境支付結算服務。

        推動跨境電商及外綜服平臺企業發展提質增效。持續優化集資金收付、結售匯、涉敏篩查、反洗錢檢查、匯款清分等功能于一體的跨境電商專屬服務品牌“跨境e電通”;持續推廣“一點接入、批量服務、專屬定制”的國際結算服務品牌“工銀e證通”,解決外綜合服平臺用戶分布范圍廣、傳統業務流程長的問題,精準高效服務中小微外貿企業線上化轉型,全面助力貿易新業態新模式健康發展。

      據了解,為更好地滿足客戶跨境經營、走出去發展等多元需求,工商銀行于2021年11月正式發布了全球金融服務品牌“工銀全球行”,旨在通過品牌凝聚全球合力,以優質的跨境、跨市場金融服務,為實體經濟及外經貿發展注入金融力量。自推出以來,“工銀全球行”深受社會和業界認可,并于2022年5月獲評年度“中國金融品牌影響力典范”。(龔行)

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